国泰证券 ETF 定投收益计算器
测算 国泰证券 ETF 的真实历史定投回报与复利增值。基于官方公开历史净值，回测不同定投金额、持有期限及每年递增投资效果。
基金类别
行业主题 / 证券券商
资产规模 (AUM)
¥450 亿元
管理费率 (Expense Ratio)
0.50%
基金经理
艾小军
国泰证券 ETF 历史定投表现及收益矩阵表
基于实际历史复合年化回报率（CAGR）测算的不同月定投金额持有收益。
| 每月定投金额 | 3 年期 @ 3.1% CAGR | 5 年期 @ -1.5% CAGR | 10 年期 @ -0.9% CAGR |
|---|---|---|---|
| ¥200/月 | ¥7,558 累计投入: ¥7,200 | ¥11,562 累计投入: ¥12,000 | ¥22,909 累计投入: ¥24,000 |
| ¥500/月 | ¥18,896 累计投入: ¥18,000 | ¥28,906 累计投入: ¥30,000 | ¥57,271 累计投入: ¥60,000 |
| ¥1,000/月 | ¥37,791 累计投入: ¥36,000 | ¥57,811 累计投入: ¥60,000 | ¥114,543 累计投入: ¥120,000 |
| ¥2,000/月 | ¥75,582 累计投入: ¥72,000 | ¥115,623 累计投入: ¥120,000 | ¥229,085 累计投入: ¥240,000 |
| ¥5,000/月 | ¥188,956 累计投入: ¥180,000 | ¥289,057 累计投入: ¥300,000 | ¥572,713 累计投入: ¥600,000 |
* 测算基于实际基金历史年化收益率。基金投资不同于银行存款，实际投资回报随二级市场净值实时波动。
关于 国泰中证全指证券公司 ETF
全市场规模最大、流动性最好的券商主题ETF，全面囊括A股上市证券公司，被称为A股行情风向标与牛市启动发令枪。
投资策略与运作方式
全面复制中证全指证券公司指数，直接受益于资本市场交易活跃度提升、流动性宽松与财富管理业务转型。
核心亮点与产品特征
- 全市场交投最活跃的行业ETF品种之一
- 牛市与市场情绪爆发期具备极其显著的弹性放大器特征
- 持仓涵盖中信证券、华泰证券、东方证券等全行业龙头
历史年化收益表现 (CAGR)
近3年年化
+3.13%
近5年年化
-1.47%
近10年年化
-0.93%
业绩基准
中证全指证券公司指数 (CSI All Share Securities Index)
过往业绩不代表未来表现。历史年化回报基于交易所官方月度收盘净值计算。
前五大核心持仓与行业分布
根据最新公开披露，国泰证券 ETF 的核心持仓与资产配置如下：
前五大重仓资产
- 中信证券 (600030)
- 华泰证券 (601688)
- 东方财富 (300059)
- 海通证券 (600837)
- 国泰君安 (601211)
行业板块分布
证券期货与资本市场服务 100%
适合哪些投资者？
波段交易或逢低定投布局市场反弹高弹性机遇的进攻型投资者。
更多定投与财务规划实用工具
- 财务自由 (FIRE) 计算器 — 规划您的提前退休与被动收入目标
- 推迟定投成本计算器 — 直观测算推迟开始定投将损失的复利财富
- 定投 vs 还贷 (SIP vs EMI) 计算器 — 科学权衡提前还房贷还是坚持基金定投
常见问题解答 (FAQ) — 国泰证券 ETF
国泰证券 ETF 的历史定投回报表现如何？
根据交易所公开历史数据，国泰证券 ETF 近3年年化回报率为 +3.13%，近5年年化为 -1.47%，近10年年化为 -0.93%。 过往业绩不代表未来表现。历史年化回报基于交易所官方月度收盘净值计算。
基金定投（SIP）的回报是如何计算的？
定投回报采用扩展内部收益率（XIRR）或基于真实历史月度净值的复利回测计算。在每月设定的扣款日，定投金额会按当天公布的基金份额净值（NAV）申购份额。在市场回调时自动购入更多份额、市场上涨时购入更少份额，通过时间平摊持仓成本并实现复利。
每月定投 ¥1,000，5年后大约能积累多少资产？
按年化复合回报率 -1.47% 测算，每月定投 ¥1,000（5年累计投入本金 ¥60,000），5年后预期期末总资产约为 ¥57,811，预期资产增值收益约为 -¥2,189。您可以使用上方计算器输入自定义金额与年份测试。
国泰证券 ETF 的前几大重仓资产包含哪些？
国泰证券 ETF 的核心重仓包括 中信证券 (600030)、华泰证券 (601688)、东方财富 (300059) 等知名标的。行业配置侧重于 证券期货与资本市场服务 100%。
国泰证券 ETF 的投资风险等级如何？
国泰证券 ETF 属于 行业主题 / 证券券商，具有中等至高风险波动特征。 投资者应在投资前充分评估自身的风险承受能力。
投资该基金有哪些税费或交易成本？
A股场内ETF二级市场买卖免征印花税，仅收取极低券商佣金（无印花税和过户费最低收费），且分红及资本利得符合现行个人免税政策。
数据更新时间: 2026年9月 | 历史净值来自官方公开交易所行情